Justin

Mars 2022 à ce jour : Chargé de Mission conformité chez
 Contrôler l’application par les services opérationnels, d’un ensemble de normes et s’assurer de leur respect dans les dossiers et zones géographiques confiés
 Exercer un contrôle de deuxième niveau sur les informations et documents recueillis par les services en charge des différentes phases du cycle du projet (instruction, formalisation, suivi du projet et des intervenants)
 Apporter son concours à la vérification de l’existence et de l’application des procédures au sein des institutions financières (normes GAFI) financées par le groupe
 Etablir des notes d’analyse et de synthèse de la législation des pays d’intervention de l'AFD et en assurer leur mise à jour.
 Assurer une veille juridique sur les principes, normes et règles applicables à l’activité du groupe AFD en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
 Participer à la définition des procédures internes sur les sujets conformité et à leur application.
 Participer à la formation des collaborateurs aux risques et aux procédures LAB/FT du groupe AFD.
 Assurer la revue et le suivi de la cartographie des risques de non-conformité.

Mes missions portaient, entre autres, sur la résolution de problématiques transversales en lien avec le pilotage des risques AML-KYC, et la conformité réglementaire des projets financés par l'AFD via sa filiale PROPARCO, notamment, dans l’objectif de faire respecter, entre autres, les dispositions du Code monétaire et financier, en ces articles (Livre V, titre VI) art. L. 561- 1 à L-562-11 et R. 562-1 et s, R. 563-1 et R. 564-1 et suivants... Au même titre que les principaux corpus normatifs européens (MIFID II, 3ème Directive LAB-FT, etc) et français (Loi sur la sécurité financière de 2003, loi du 03 novembre 2014 (ex CRBF 97-02), l’ordonnance 2009-104 du 30 janvier 2009, L’ordonnance 1635 du 1er décembre 2016, et ses principaux décrets d’application, transposant la 4ème Directive européenne LAB-FT en droit français.

 Formalisation de la documentation AML-KYC : Processus d’actualisation KYC des dossiers et projets, en fonction de la matrice de risque LAB-FT (mise en oeuvre et pilotage des diligences LAB-FT).
 Analyse KYC des montages financiers pour l’identification des actionnaires pertinents, PPE et bénéficiaires effectifs des projets financés (en financement direct ou via fonds de Private Equity)
 Rédaction des processus de relance des contreparties pour l’obtention de la documentation KYC nécessaire (documentation fiscale, juridique et financière, mise en oeuvre des obligations d’examen renforcée en fonction du risque LCB-FT)
 Pilotage et suivi des processus formalisés de sensibilisation des chargés d’affaires : Pour la complétude des dossiers LAB-FT à présenter en comité projets (alerte sur les risques LAB-FT et fiscaux, World-check One et ICIJ)
 Mise en oeuvre, suivi et pilotage « due diligences » KYC : Processus de suivi formalisé des dossiers, auprès des contreparties (sociétés d’investissement en Private Equity, institutions de financement du développement, banques internationales).

- Mes missions portaient, entre autres, sur l'instruction de bout en bout des investigations financières de troisième niveau, des dossiers complexes des clients HSBC : Retail & Wealth Management / Corporate Banking, Trade Finance et HSBC Assurance, transmis par les analystes FCC - AML assurant les contrôles des premiers et seconds niveaux;
- Je prenais en charge la formalisation des résultats d'analyse, des fiches d'analyse et de décision, en appui du réseau commercial pour l'obtention des justificatifs/justifications économiques des opérations financières suspectées;
- Je présentais mes dossiers en Comité LAB - FCC pour validation des décisions/actions proposées par mes soins;
- Prennais en charge, entre autres, l’instruction des dossiers clients de régularisation fiscale Bercy (RFB) sous l’angle AML - FCC (Régularisation fiscale des avoirs étrangers / Loi CAZENEUVE);
- En qualité de Correspondant-Déclarant TRACFIN, je prenais en charge la gestion transversale et administrative de mes dossiers jusqu'à la Déclaration de Soupçon à TRACFIN dans le logiciel ERMES;
- Prise en charge et instruction les DS complémentaires et droits de communication TRACFIN;
- J'instruisais les dossiers de réquisitions judiciaires ou administratives (Brigade financière / Trésor / Douane / Police judiciaire, DST etc.);
- Reporting et formalisation de mes travaux auprès de l'ensemble des services AML - Financial Crime Compliance (HSBC France), dans le cadre du Dispositif Groupe AML Global Standard ;
- Aide à l'amélioration du dispositif d'investigation financière et d'actualisation/optimisation des processus et procédures de pilotage des missions d'investigations financières ;
- Missions de sensibilisation du réseau des Relationships Manager HSBC, au travers du pilotage consolidé des reporting Groupe et des "dues diligences" relatives à la surveillance adaptée des relations d'affaires face aux risques AML - FCC (cf. articles L 561 - 1, et suivants du Code Monétaire et Financier);

• Contrôle permanent bancaire : Plans de contrôle / reporting / recommandations et plans d’action
• Pilotage réglementaire : Mission de Compliance / déclarations TRACFIN / supervision formalisée
• Gestion d’actifs : Contrôle de la conformité des OPCVM, TCN, PEA, Comptes à taux progressif
• Contrôle de conformité : Contrôle et validation des prospectus AMF de commercialisation des produits
• Conduite de projets : MOA Lutte anti-blanchiment – Fraude, projet de profilage clients - administration de progiciels de lutte anti-blanchiment (NORKOM, Dow Jones Factiva) / rédaction des scénarios
• Management par processus : Cartographie des risques et actualisation des processus, procédures et modes opératoires des Front, Back et Middle Office (pilotage du manquement au mandat d’IOBSP)

• Contrôle de conformité : Contrôle et validation des prospectus AMF de commercialisation des produits
• Conduite de projets : MOA LAB – Fraude, projet de profilage clients - mise en place de progiciels (NORKOM, FRONT Risk, VIGIPROFIL) / Participe à la rédaction du rapport de contrôle interne (art. 42)
• Management par processus : Cartographie des risques et actualisation des processus, procédures et mode opératoires des Front Office / Contrôle des dispositifs de contrôles de 1er niveau.